融资成本
了解我们的融资费用计算方式,从而更好地了解通过我们交易时的融资费用或信用融资额度及其他相关的潜在费用。
外汇、指数和大宗商品CFD
如果每个交易日结束时(美国东部时间下午5点),账户上有未平仓仓位,则该仓位将被视为隔夜持仓,并须缴纳融资费用或占用信用额度,以反映仓位的融资成本(相对于所用保证金)。
融资费用按每个仓位计算,对于您的账户而言,可能是费用或信用额度,取决于您是持有买入/长仓,还是卖出/短仓。融资费用或信用额度也会考虑到我们管理费用的影响。
CFD仓位的融资利率
外汇和金属(铜除外):
日融资费或信用额度 = 仓位规模 x 适用的融资利率/360。
指数和大宗商品(包括铜):
日融资费或信用额度 = 仓位价值* x 适用的融资利率/360。
* 其中仓位价值 = 仓位规模 x 交易日结束时(美国东部时间下午5点)的价格。
融资利率(或外汇产品的“掉期利率”)因金融工具而异,而且可能每日变化。这些利率以年化利率报价。每种工具有两种报价:买入/长仓报价,和卖出/短仓报价。
负融资利率将会从您的账户中扣除一笔费用,而正资金利率将会向您的账户记入一笔信用额度。
如何计算融资利率
下表显示了外汇、金属和指数CFD融资利率的计算方式。
融资利率(长仓/买入仓位) | 融资利率(短仓/卖出仓位) | |
---|---|---|
外汇和金属(铜除外) | 利率基于各个标的资产流动性提供方的混合明日/次日(T/N)掉期利率,按特定工具的管理费进行调整,并以年率表示。在融资费用页面,您可以选择希望交易的金融工具,然后系统将会计算出年化融资利率(包括具体的管理费)和基于现行利率的预期日融资费用。此外,您还可查看历史融资利率。 | 利率基于各个标的资产流动性提供方的混合明日/次日(T/N)掉期利率,按特定工具的管理费进行调整,并以年率表示在融资费用页面,您可以选择希望交易的金融工具,然后系统将会计算出年化融资利率(包括具体的管理费)和基于现行利率的预期日融资费用。此外,您还可查看历史融资利率。 |
指数 |
"费率为2.5%的管理费加上相关*年化融资利率,以年化利率表示。以负利率表示,因此为费用。 *货币为工具报价货币的国家使用的利率如下表所示。 在融资费用页面上,您可以选择希望交易的金融工具,然后系统将会计算出年化融资利率(包括管理费)和基于现行利率的预期日融资费用。此外,您还可查看历史融资利率。" |
如果相关的*一个月年化融资利率高于我们2.5%的管理费,所用利率将是两者之间的年化差值。以正利率表示,因此为信用额度。 如果相关的*年化融资利率低于我们2.5%的管理费,那么使用的利率将是两者之间的年化差值。以负利率表示,因此为费用。 *货币为工具报价货币的国家使用的利率如下表所示。 在融资费用页面上,您可以选择希望交易的金融工具,然后系统将会计算出年化融资利率(包括管理费)和基于现行利率的预期日融资费用。此外,您还可查看历史融资利率。 |
指数 | 替代参考利率 |
---|---|
澳大利亚标普 200 指数 | 澳元隔夜平均指数(AONIA) |
富时中国 A50 指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
德国 DAX 30 指数 | 欧元短期利率(ESTR) |
欧洲斯托克 50 指数 | 欧元短期利率(ESTR) |
法国 40 指数 | 欧元短期利率(ESTR) |
香港恒生指数 | 港元一周定期存款利率 |
日经 225 指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
美国纳斯达克 100 指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
荷兰 25 指数 | 荷兰 25 指数 |
新加坡海峡时报指数 | 新元隔夜利率(SORA) |
美国标普 500 指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
台湾加权指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
英国富时 100 指数 | 英镑隔夜平均指数(SONIA) |
美国罗素 2000 指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
美国华尔街 30 指数 | 有担保隔夜融资利率(SOFR) |
西班牙 35 指数 | 欧元短期利率(ESTR) |
瑞士 20 指数 | 瑞士隔夜平均利率(SARON) |
中国 H 股指数 | 港元一周定期存款利率 |
日经 225 指数(日元) | 东京隔夜平均利率(TONA) |
管理费表
金融工具 | 管理费 |
---|---|
ZAR对 | 2.00% |
其他对 | 1.00% |
受假期和周末影响的融资成本
结算日期因资产类别而异。
外汇和金属(铜除外)交易的结算日期通常为交易日后第2个工作日(T+2),也就是说周末融资会提早两天在周三即开始计算(为通常日利率的三倍),但这一时间表也受到公共假日的影响。请注意,美元/加元的结算日期为T+1,因此为期三天的融资从周四开始计算。
指数和大宗商品(包括铜)周五交易时通常会将周末融资考虑在内(为通常日利率的三倍) ,但这一时间表也受到公共假日的影响。
因此,任何一天的实际融资利率可能反映了一天以上的费用。
周末不对客户账户收取融资费用或记入信用额度。
请参阅常见问题,了解CFD仓位的融资费用示例。
大宗商品(以及铜)CFD
OANDA的大宗商品(包括铜)CFD没有到期日。为此, OANDA通过对标的有效期货合约的价格适用溢价或贴现率(称为"基准利率" )来生成其大宗商品CFD价格。
期货合约即将到期时,新合约的基准利率将使用即将到期的合约和下一份合约的价格来计算。采用基准利率后,CFD价格会向有效期货合约价格趋同,因为有效期货合约即将到期时,会上下调整CFD价格。这一变动的方向取决于有效期货合约价格和CFD价格。例如,如果有效期货合约价格高于CFD价格,采用基准利率将导致CFD价格上升,向有效期货合约趋同。
交易日结束时(美国东部时间下午5点)适用于大宗商品的融资利率旨在抵消此定价方法所产生的价格变动,因此可能是贷项或借项,这取决于您是长仓还是短仓,价格是走低还是走高,以及额外管理费的影响。
融资费用或信用额度计算方式如下:
融资费用或信用额度 = 仓位规模 x 适用的融资利率 x [交易期(天数)/360] x 账户货币兑换率。
对于大宗商品(包括铜)CFD,OANDA融资费用为基准利率加上一定比例的管理费。
对于多头仓位,您的账户将被扣除基准利率加上2.5%的管理费。对于空头仓位,您的帐户将被贷记基准利率减去2.5%的管理费(如果基准利率低于管理费,将收取费用)。
加密货币CFD
加密货币CFD的融资费用如下:
日融资费 = (仓位规模x融资利率) x 1/360
1日融资将于周一至周四收费;3日融资将于周五 收费。
当日利率和数额是预估值,东部时间下午5点后会最终确定
当前日期显示的费率是基于流动性提供商的费率和管理费计算的指示性费率。 当日最终费率将在纽约当天收盘(东部时间下午5点)后不久公布。
所公布的指示性费率仅作为参考和指南,可能与适用于您头寸的最终费率不同。 因账户类型不同而导致的最终费率差异在此不作反映。
*多头隔夜利息/融资费用=相应金融产品长仓的隔夜利息/融资费用
^空头隔夜利息/融资费用=相应金融产品短仓的隔夜利息/融资费用
融资费用基于头寸,分别按外汇 10 万个单位、股票 CFD 100 个单位、指数 1 个单位、金属(不包括铜)10 个单位和大宗商品(包括铜)100 个单位来计算。
网页上所示长期和短期费率按年计算。 与之相反,长期和短期成本则按日计算。
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交易成本透明
我们会预先告知相关费用,让您悉知与我们的交易成本。
什么是融资成本?
融资成本可能会影响您的交易成本,因此请务必了解融资运作方式。
营业时间
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